По официальной статистике, до 80% всех инициаторов проектов ни разу не привлекали частные инвестиции в свои проекты, не имели опыта работы с инвесторами, не знают как готовить проект к финансированию и гденадо искать инвесторов. Настоящая статья призвана «просветить» инициаторов проектов, имеющих намерения привлечь частные инвестиции в свои проекты на официальном рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики России.

На финансовом рынке России, вот уже несколько лет присутствуют такие понятия как «прямой» и «косвенный гарант» инвестиционной сделки. Если прямыми гарантами сделок в России являются страховые компании и государственные фонды поддержки малого и среднего бизнеса, то вот такое понятие, как «косвенный» гарант сделки требует дополнительных комментариев и разъяснений от экспертов. За разъяснениями и комментариями по этому вопросу корреспондент портала «РОСИНВЕСТСТАНДАРТ» обратилась к «лидерам мнений» рынка проектного финансирования небанковского сектора экономики. Вот, что ей удалось выяснить:

Российский рынок проектного финансирования небанковского сектора экономики получил поддержку и развитие в России в 2017 году, после встречи Путина В.В. с главным омбудсменом страны Титовым Б.Ю. В 2017 году, на съезде «Деловой России» Титов Б.Ю. поделился с Путиным В.В. своими планами по развитию в России сети торговых площадок по продаже инвестиционных проектов с комплексной защитой инвестиций. Путину В.В. поддержал эту инициативу и рынок небанковских инвестиций в России стал стремительно развиваться.

В рыночной экономике кроме банков важную роль играют небанковские инвестиционные институты –организации (компании, фонды, корпорации и т.п.), занимающиеся инвестированием. Среди них отчетливо выделяют три группы – холдинги (холдинговые компании), финансовые группы и финансовые компании. Все они осуществляют в основном прямые (направленные) инвестиции в ограниченный круг предприятий. В отличие от холдинга финансовая группа в большинстве случаев не имеет головной организации, а финансовая компания – не имеет контрольных пакетов акций финансируемых ею корпораций.

1. Характеристика финансового сектора

По мнению большинства экспертов рынка проектного финансирования небанковского сектора экономики, «вкладывать деньги вне торговых площадок крайне опасно. Частные инвесторы сильно рискуют, если станут инвестировать в проекты без инвестиционной защиты и вне торговых площадок».

Основным и наиболее значимым инструментом защиты инвестиций на рынке проектного финансирования небанковского сектора экономики России является Программа страхования рисков от страховой компании. В чем ее основные особенности, разбиралась корреспондент «Новости для Инвесторов» Наталья Смирнова.

Сегодня, любой инвестиционный проект, официально представленный на Российском инвестиционном рынке небанковского сектора экономики, имеет основные и дополнительные инструменты защиты инвестиций. Предпродажная подготовка любого инвестиционного проекта к финансированию проводится в соответствии с Российским инвестиционным стандартом рынка проектного финансирования небанковского сектора экономики.

Защита инвестиций – это предусмотренный законом ряд юридических, страховых, управленческих, аудиторских, организационных и правовых действий, целью которых является обеспечение условий, способствующих сохранности капиталовложений, и гарантии защиты инвестиций, а также прав инвестора на вложенные средства и получение законной прибыли.

Указы президента В.В. Путина от марта 2019 года, данные Правительству России, «о необходимости создания в России инвестиционных площадок для крупных частных инвесторов», находятся на завершающей стадии доработки, и направлены на вывод из «теневого сектора» экономики финансового капитала крупных частных инвесторов, на обеспечение прозрачности и законности всех инвестиционных сделок, с участием капиталов частных инвесторов в России.

Все последние постановления Правительства России, инициативы и указы Президента России В.В. Путина, в период с 2004 по 2019 годы, в инвестиционной сфере, были направлены: на снижение оттока финансового капитала из России, на выход экономики России из теневого сектора, а также, на снижение рисков частных инвесторов, осуществляющих или планирующих финансирование проектов на территории регионов России.

В соответствии с поправками к закону «О защите инвестиций», инициаторы проектов сферы МСП, планирующие привлекать небанковские частные инвестиции в свои бизнес идеи, проекты или действующие предприятия, обязаны:

Взаимодействие участников рынка проектного финансирования небанковского сектора экономики в сфере МСП в России претерпело немало изменений за последние годы. Благодаря постановлениям Правительства России и указам президента нашей страны, рынок небанковских инвестиций стал более цивилизованным, открытым и прозрачным.

Практическое применение Федерального Закона № 69 «О защите капиталовложений и развитии инвестиционной деятельности в Российской Федерации» от 01 апреля 2020 года, в части сохранности капиталовложений частных инвесторовпри финансировании сферыМСП.

Сегодня все большим спросом пользуются займы у частных компаний. Спрос на них намного выше, чем на обычные банковские кредиты. Такая тенденция оправдывается тем, что при займе не требуется подтверждения и предоставления поручителей, а решение о сделке может быть принято в кратчайшие сроки с минимальными процентами.