Новый Федеральный Закон призван защитить капиталовложения частных инвесторов планирующих осуществлять инвестиционную деятельность на территории Российской Федерации и за ее пределами.
ФЗ № 69 регламентирует деятельность участников инвестиционного рынка России сферы МСП: инвесторов, гарантов и предпринимателей:
- Аккредитацию на официальных электронных площадках проходят только частные инвесторы, как физические лица. Для предпринимателей и организаций - гарантов аккредитация на площадках – не предусмотрена.
- На площадки представляются не сами инвестиционные проекты, а документы по защите проекта и капиталовложений инвесторов. Такие документы готовят аккредитованные на рынке компании – гаранты.
- Сбор документов по компаниям – гарантам осуществляется предпринимателями самостоятельно, путем прямого обращения в организации – гаранты, в Москве. Направление на прохождение всех организаций – гарантов в Москве, предприниматели получают у организаторов электронных площадок.
- Все сделки между инвесторами и предпринимателями заключаются через организации – гаранты.Каждую инвестиционную сделку сначала готовят, и при необходимости обслуживают в дальнейшем, организации – гаранты.Все вместе, организации – гаранты представляют частным инвесторам прямые и косвенные гарантии за успешность и эффективность реализации проектов их инициаторами и выступают гарантами и поручителями за предпринимателей на электронных площадках.
- Денежные средства инвесторов списываются с электронных счетов только через электронные площадки. Движение денежных средств аккредитованных инвесторов отслеживается через электронные площадки специальными отделами служб: ФСФР и ФНС России.
Список электронных площадок:
- ФОНД Роснано. Аккредитация инновационных проектов с нормой доходности от 700% годовых на вложенный капитал.
- НАЦИОНАЛЬНАЯ ПАЛАТА БИЗНЕС ЭКСПЕРТОВ. Аккредитация проектов сферы малый и средний бизнес, с объемом привлекаемых инвестиций до 1 млрд. рублей.
- РОССИЙСКИЙ ФОНД ПРЯМЫХ ИНВЕСТИЦИЙ. Аккредитация проектов сферы крупный бизнес, с объемом привлекаемых инвестиций от 1 млрд. рублей.
Перечень организаций – гарантов:
- Антикризисная компания
- Аудиторская компания
- Презентационная компания
- Оценочная компания
- Кадровое агентство
- Прогностическая компания
- Юридическая компания
- Компания – аналитик проекта
- Страховая компания
Перечень необходимых документов для представления на электронную площадку:
- Антикризисная поддержка проекта
- Прогностический отчет для инвесторов
- Программа страхования рисков проекта
- Кадровая аттестация директора проекта
- Системный анализ проекта
- Программа финансового контроля инвестиций
- Итоговый отчет для инвесторов
- Оценка стоимости проекта
- Юридическая структура сделки
Доступ Инвесторов до электронных площадок:
- Наличие денежной суммы в размере не менее 100 млн. рублей.
- Открытие специального электронного счета в крупном Российском банке.
- Стандартные проверки по линиям служб ФНС и ФСФР на предмет легальности происхождения финансового капитала.
- Аккредитация капитала на одной из 10 официальных электронных площадок.
Доступ Предпринимателей до электронных площадок – не предусмотрен.
В рамках ФЗ № 69, предприниматель представляет на электронные площадки стандартный документооборот от компаний-гарантов и ждет отклика со стороны частных инвесторов. Все последующие взаимоотношения между инвесторами и предпринимателями происходят напрямую и без посредников.
Доступ гарантов до электронных площадок – не предусмотрен.
В рамках ФЗ № 69, на электронные площадки размещаются документы от компаний-гарантов, официально аккредитованных на рынке небанковских инвестиций в России.
К компаниям – гарантам, предъявляются следующие требования:
- Стаж успешной работы на рынке не менее 10 лет
- Отраслевой рейтинг организации – гаранта не менее Топ 30 НРА.
- Возможность обслуживать инвестиции в потоковом режиме.
- Аккредитации при ФСФР в качестве участника рынка небанковских инвестиций в России
Статистика рынка небанковских инвестиций в России:
- В период с 2017 по 2020 годы на рынке небанковского проектного финансирования было создано три торговые площадки по продаже инвестиционных проектов с защитой инвестиций. На рынке было аккредитовано: порядка 50 Российских и иностранных частных инвесторов, более 1500 Российских и международных инвестиционных проектов, и порядка 100 компаний-гарантов (страховых, аудиторских, управляющих и др. организаций).
- В период с 2017 по 2020 годы, на Российских небанковских торгах было заключено порядка 700 инвестиционных сделок с участием капиталов частных инвесторов, на общую сумму свыше 13 млрд. рублей.
-
Сегодня, рынок небанковского проектного финансирования в России, стремительно растет и развивается, и по прогнозам экспертов, к 2021 году, количество инвестиционных сделок должно вырасти вдвое, а ежегодный оборот финансовых средств инвесторов на рынке должен будет достичь отметки в 5 млрд. рублей.