Новый Федеральный Закон призван защитить капиталовложения частных инвесторов планирующих осуществлять инвестиционную деятельность на территории Российской Федерации и за ее пределами.

ФЗ № 69 регламентирует деятельность участников инвестиционного рынка России сферы МСП: инвесторов, гарантов и предпринимателей:

1. Аккредитацию на официальных электронных площадках проходят только частные инвесторы, как физические лица. Для предпринимателей и организаций - гарантов аккредитация на площадках – не предусмотрена.
2. На площадки представляются не сами инвестиционные проекты, а документы по защите проекта и капиталовложений инвесторов. Такие документы готовят аккредитованные на рынке компании – гаранты.
3. Сбор документов по компаниям – гарантам осуществляется предпринимателями самостоятельно, путем прямого обращения в организации – гаранты, в Москве. Направление на прохождение всех организаций – гарантов в Москве, предприниматели получают у организаторов электронных площадок.
4. Все сделки между инвесторами и предпринимателями заключаются через организации – гаранты.Каждую инвестиционную сделку сначала готовят, и при необходимости обслуживают в дальнейшем, организации – гаранты.Все вместе, организации – гаранты представляют частным инвесторам прямые и косвенные гарантии за успешность и эффективность реализации проектов их инициаторами и выступают гарантами и поручителями за предпринимателей на электронных площадках.
5. Денежные средства инвесторов списываются с электронных счетов только через электронные площадки. Движение денежных средств аккредитованных инвесторов отслеживается через электронные площадки специальными отделами служб: ФСФР и ФНС России.

Список электронных площадок:

1. АО «Российская Венчурная Компания»
2. Агентство Стратегических Инициатив
3. Торгово-Промышленная Палата России
4. Российский Союз Промышленников и Предпринимателей
5. Объединение предпринимателей «ОПОРА России»
6. Общероссийская Общественная Организация «Деловая Россия»
7. Группа РОСНАНО
8. Фонд СКОЛКОВО
9. Объединение «Бизнес Гарант»
10. Российский Фонд Прямых Инвестиций

Перечень организаций – гарантов:

1. Антикризисная компания
2. Аудиторская компания
3. Презентационная компания
4. Оценочная компания
5. Кадровое агентство
6. Прогностическая компания
7. Юридическая компания
8.  Компания – аналитик проекта
9. Страховая компания

Перечень необходимых документов для представления на электронную площадку:

1. Антикризисная поддержка проекта
2. Прогностический отчет для инвесторов
3. Программа страхования рисков проекта
4. Кадровая аттестация директора проекта
5. Системный анализ проекта
6. Программа финансового контроля инвестиций
7. Итоговый отчет для инвесторов
8. Оценка стоимости проекта
9. Юридическая структура сделки

Доступ Инвесторов до электронных площадок:

1. Наличие денежной суммы в размере не менее 100 млн. рублей.
2. Открытие специального электронного счета в крупном Российском банке.
3. Стандартные проверки по линиям служб ФНС и ФСФР на предмет легальности происхождения финансового капитала.
4. Аккредитация капитала на одной из 10 официальных электронных площадок.

Доступ Предпринимателей до электронных площадок – не предусмотрен.

В рамках ФЗ № 69, предприниматель представляет на электронные площадки стандартный документооборот от компаний-гарантов и ждет отклика со стороны частных инвесторов. Все последующие взаимоотношения между инвесторами и предпринимателями происходят напрямую и без посредников.

Доступ гарантов до электронных площадок – не предусмотрен.

В рамках ФЗ № 69, на электронные площадки размещаются документы от компаний-гарантов, официально аккредитованных на рынке небанковских инвестиций в России.

К компаниям – гарантам, предъявляются следующие требования:

1. Стаж успешной работы на рынке не менее 10 лет
2. Отраслевой рейтинг организации – гаранта не менее Топ 30.
3. Возможность обслуживать инвестиции в потоковом режиме.
4. Аккредитации при ФСФР в качестве участника рынка небанковских инвестиций в России

Статистика рынка небанковских инвестиций в России:

1. В период с 2017 по 2020 годы на рынке небанковского проектного финансирования было создано 10 торговых площадок по продаже инвестиционных проектов с защитой инвестиций. На рынке было аккредитовано: порядка 50 Российских и иностранных частных инвесторов, более 1500 Российских и международных инвестиционных проектов, и порядка 100 компаний-гарантов (страховых, аудиторских, управляющих и др. организаций).
2. В период с 2017 по 2020 годы, на Российских небанковских торгах было заключено порядка 700 инвестиционных сделок с участием капиталов частных инвесторов, на общую сумму свыше 13 млрд. рублей.
3. Сегодня, рынок небанковского проектного финансирования в России, стремительно растет и развивается, и по прогнозам экспертов, к 2021 году, количество инвестиционных сделок должно вырасти вдвое, а ежегодный оборот финансовых средств инвесторов на рынке должен будет достичь отметки в 5 млрд. рублей.